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六大行被罚1450万!银行业再掀强监管风暴

银行业再掀强监管风暴。中国银保监会官方网站近日罕有一次性挂出9张罚单,六家国有大年夜行整个在列。此中,除农业银行收到两张罚单外,另外五家国有大年夜行以及中信银行、光大年夜银行两家股份行各领一张,处罚金额累计达到1970万元,且各银行所收罚单均为百万级别。

据银保监会官网信息显示,工商银行、中国银行、交通银行、农业银行、扶植银行、邮储银行、中信银行和光大年夜银行分手被罚款270万元、270万元、260万元、230万元、230万元、190万元、160万元和160万元。国有六大年夜行统共被罚1450万。

从案由看,工商银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行径:理家当品数量漏报、资金买卖营业信息漏报严重、信贷资产让渡营业漏报、贷款核销营业漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、委托贷款营业应报未报、关键且应报字段漏报或填报差错。为此,工商银行被罚款270万元。

农业银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行径:资金买卖营业信息漏报严重、信贷资产让渡营业漏报、贸易融资营业漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报差错。为此,农业银行被罚没230万元。

此外,农业银行还因为“两会一层”境外机构治理履职不到位、国别风险治理不满意监管要求、信贷资金被挪用作包管金、未将集团成员纳入集团客户统一授信治理等案由被罚款200万元。

中国银行被罚款270万元。中国银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行径:理家当品数量漏报、资金买卖营业信息漏报严重、贸易融资营业漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报差错。

扶植银行被罚款230万元。扶植银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行径:资金买卖营业信息漏报严重、信贷资产让渡营业漏报、银行承兑汇票营业漏报、贸易融资营业漏报和错报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报差错。

交通银行被罚款260万元。交通银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行径:理家当品数量漏报、资金买卖营业信息漏报严重、贸易融资营业漏报、信贷营业保证条约漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报差错。

邮储银行被罚款190万元。邮储银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行径:资金买卖营业信息漏报严重、贷款核销营业漏报或错报、贸易融资营业漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、错报总账管帐数据、关键且应报字段漏报或填报差错。

光大年夜银行被罚款160万元。光大年夜银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行径:分户账明细记录应报未报、关键且应报字段漏报或填报差错、向反省组供给与事实不符的材料、账户设置不能如实反应营业实际。

中信银行被罚款160万元。中信银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行径:理家当品数量漏报、信贷资产让渡营业漏报、贸易融资营业漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报差错。

记者查询银保监会历史罚单信息发明,因监管标准化数据系统数据孕育发生的罚单照样首次。

EAST系统为银保监会反省阐发系统,为增强系统性、区域性风险识别监测能力,并督匆匆银行业金融机构加强数据管理,2019年银保监会曾下发《银行业金融机构监管数据标准化规范(2019版)》,要求相关银行于2019年11月18日前完成2019版规范数据的首次报送事情。

近年来,中国金融监管力度赓续加大年夜,市场乱象存量问题持续削减,增量问题获得有效遏制,一批重大年夜不法集资案件获得严峻查处。银保监会数据显示,2019年,全系统共处罚银行保险机构2849家次,处罚责任职员3496人次,罚没合计14.49亿元。

苏宁金融钻研院高档钻研员陶金表示,银保监会罚单表现了银行业监管在监管力度、监管范围、监管密度等方面继承加强,同时很多处罚缘故原由涉及银行各个详细和细项的营业,表现了银监部门监管能力的提升。

责任编辑:zhangshenyu

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